Privacy and identity issues in financial transactions
| Promotie: | Mw. C. (Carolin) Kaiser |
| Wanneer: | 25 oktober 2018 |
| Aanvang: | 14:30 |
| Promotors: | G.P. (Jeanne) Mifsud Bonnici, Prof, J.A. (Joseph / a.k.a. Joe) Cannataci, Prof |
| Waar: | Academiegebouw RUG |
| Faculteit: | Rechtsgeleerdheid |
Regels tegen witwassen in strijd met bescherming privacy
Het omvangrijke pakket aan maatregelen die witwaspraktijken moeten tegengaan is onverenigbaar met gegevensbescherming en privacy. Dat stelt promovenda Carolin Kaiser, die onderzocht hoe regels tegen witwassen zich verhouden met het recht op privacy. Volgens Kaiser wordt er bij financiële transacties onvoldoende rekening gehouden met privacy- en identiteitskwesties.
De anti-witwasrichtlijn bevat maatregelen om een Europese aanpak tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te definiëren. Alle klanten van meldingsplichtige entiteiten moeten worden geïdentificeerd en alle transacties moeten worden gemonitord om transacties te filteren die ongebruikelijk of verdacht lijken. Daarnaast moet informatie over verdachte transacties worden doorgestuurd naar de nationale Financial Intelligence Unit. Ten slotte worden gegevens gedurende ten minste vijf jaar na het einde van de zakelijke relatie met de klant bewaard.
Het is volgens Kaiser duidelijk dat deze uitgebreide verwerking van persoonsgegevens botst met het fundamentele recht op privacy. Aangezien iedereen financiële diensten gebruikt, maken de maatregelen van de richtlijn inbreuk op de privacy van de gehele Europese bevolking. Er zijn geen zinvolle uitzonderingen op de groep personen die gedekt zijn of de soorten transacties die worden gemonitord. De maatregelen van de richtlijn zijn daarom ook van toepassing op mensen die nog nooit van een misdrijf verdacht zijn geweest en op transacties die verband houden met de meest intieme aspecten van iemands privéleven.
Op deze manier is de anti-witwasrichtlijn volgens Kaiser vergelijkbaar met de richtlijn betreffende het bewaren van gegevens (2006/24/EG), die door het Hof van Justitie van de Europese Unie (HvJEU) nietig is verklaard om vrijwel dezelfde redenen als hierboven uiteengezet. Kaiser stelt daarom dat de anti-witwasrichtlijn door het HvJEU op dezelfde manier nietig zou worden verklaard als het zou worden betwist.